MASAK, Malî Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği Taslağı’nı Görüşe Açtı Finansal kuruluşlar aracılığıyla gerçekleştirilen EFT, havale ve nakit işlemlerde şeffaflığı artırmak, kayıt dışılığı önlemek ve finansal sistemin güvenliğini güçlendirmek amacıyla…
Finansal kuruluşlar aracılığıyla gerçekleştirilen EFT, havale ve nakit işlemlerde şeffaflığı artırmak, kayıt dışılığı önlemek ve finansal sistemin güvenliğini güçlendirmek amacıyla Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), yeni bir adım atıyor. MASAK, hazırladığı Malî Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği Taslağı’nı görüşe açtı.
Taslak, Mali Eylem Görev Gücü (FATF) standartlarına uyumun güçlendirilmesini ve ulusal/uluslararası yükümlülüklere etkin şekilde uyulmasını amaçlıyor. Suç gelirlerinin tespit edilmesi, yurt dışına kaçırılmasının önlenmesi ve kayıt dışı ekonomiyle mücadele kapsamında, EFT, havale ve nakit işlemlerinin izlenmesine yönelik FATF üyesi ülkelerde uygulanan yaklaşımlar dikkate alındı.
Taslak uyarınca, finansal kuruluşlar müşterilerinin nakit işlemlerini yakından izleyecek, olağan dışı büyüklük ve sıklıktaki işlemlere özel dikkat gösterecek. Ayrıca, transfer işlemlerini tanımlamak için yeni başlıklar gelecek ve müşterilere işlem mahiyeti beyanı için seçenekler sunulacak.
Belirli tutarların üzerindeki nakit işlemlerde, finansal kuruluşlar müşteriden en az 20 karakter uzunluğunda açıklama isteyecek. 2 milyon lirayı aşan işlemlerde ise detaylı bilgi ve belgeler talep edilecek. Yayımlanması halinde düzenlemeler, 1 Ocak 2026’dan itibaren yürürlüğe girecek. Bu adımlarla, finansal sistemin şeffaflığı ve güvenilirliği artırılmaya çalışılıyor.
